Что входит в обязанности финансового советника?

Что входит в обязанности финансового советника?

06.08.2019 Выкл.

Финансовый советник – это человек, который дает советы в области финансов и помогает достичь поставленных целей. Чаще всего он работает с каждым клиентом индивидуально, так как это увеличивает эффективность консультаций. Далее вы узнаете, чем конкретно занимается финансовый советник.

Как работает финансовый советник?

Работа финансового советника с клиентом заключается в следующих этапах:

  1. Изучение текущей ситуации. Данный этап нужен для того, чтобы определить финансовое состояние и рассчитать возможные расходы. Это помогает выяснить, какую сумму средств клиент может регулярно вкладывать в бизнес или инвестировать в выгодные проекты. Важно помнить, что финансовое положение показывает, как быстро человек может прийти к своей цели. Также на этом этапе происходит анализ всех активов и ликвидация ненужных.
  2. Описание финансовых целей. Помните, что для долгосрочного финансового планирования нужны крупные задачи. На данном этапе не обсуждают, как накопить деньги на отпуск или на новый гаджет. Финансовые цели включают в себя: улучшение уровня жизни, основание фондов для детей, покупка загородного дома и т. п. Для каждого пункта определяется нужная сумма средств и срок выполнения. Таким образом у человека появляется мотивация двигаться вперед. Подробнее о работе финансового советника на этом этапе можно узнать на сайте iqmonitor.ru.
  3. Составление личного финансового плана. Проще говоря, это план, который помогает достичь поставленных целей. Именно он является главным инструментом мотивации. Во время составления плана происходит выделение конкретной суммы на каждый год. Важно отметить, что учитываются все расходы и возможные доходы. Зная приблизительную прибыль, можно понять реальность достижения поставленных целей.
  4. Способы реализации планов. На данном этапе финансовый консультант предлагает клиенту, с помощью каких инструментов можно быстрее достичь желаемых целей. Чаще всего специалисты предлагают обратить внимание на пассивное инвестирование, так как оно имеет меньшие риски.

Финансовый советник – это незаменимый человек для тех, кто желает за небольшой промежуток времени увеличить свой доход и добиться поставленных целей.